مهاجرت سرمایهگذاری: با پاسخ
بررسی دقیق (Due Diligence) در درخواستهای شهروندی از طریق سرمایهگذاری چیست؟
بررسی دقیق در CBI فرایند غربالگری چندمرحلهای است که برنامههای فعال درباره متقاضیان اعمال میکنند. این چارچوبها شامل بررسی سوابق الزامی دولتی، مؤسسات بازرسی مستقل، غربالگری تحریمها و اشخاص دارای نفوذ سیاسی (PEP)، بررسی منشأ وجوه و ثبت اطلاعات زیستسنجی است. مالت سختگیرانهترین چارچوب (چهارلایه) را دارد؛ پنج کشور حوزه کارائیب چارچوبی هماهنگ و همگرا دارند؛ وانواتو سبکترین چارچوب را اجرا میکند. عمق بررسی با میزان پذیرش پاسپورت حاصل نزد بانکها همبستگی دارد.
چارچوب‌های بررسی دقیق در برنامههای فعال CBI ساختاری مشترک دارند اما از نظر عمق تفاوت زیادی با هم دارند. هر برنامه این موارد را اجرا میکند: بررسی سوابق الزامی دولتی در پایگاه‌های داده کیفری؛ مؤسسات بازرسی مستقل (Exiger، World-Check و S-RM پیشروترین‌ها هستند) برای غربالگری بین‌المللی؛ فهرست‌های تحریمی و اشخاص دارای نفوذ سیاسی (PEP) در سطح OFAC، اتحادیه اروپا، بریتانیا و سازمان ملل؛ بررسی زنجیره منشأ وجوه (SoF)؛ و ثبت اطلاعات زیستسنجی. عمق هر لایه بسته به برنامه متفاوت است. مالت سختگیرانهترین چارچوب را دارد؛ مدل چهارلایه‌ای که در سال 2024 معرفی شد، بررسی دولتی، بازرسی مستقل و بررسی نهادهای اطلاعاتی را با بالاترین آستانه مدرک‌خواهی در جهان لایه‌بندی میکند. پنج کشور حوزه کارائیب چارچوبی هماهنگ مبتنی بر MoA دارند که بررسی‌های مشترک منطقه‌ای در سطح CARICOM را با بررسی ملی ویژه هر برنامه ترکیب میکند. ترکیه چارچوبی مبتنی بر ثبت املاک دارد که در آن بررسی دقیق ملک بر غربالگری متقاضی افزوده میشود. وانواتو سطحی‌ترین چارچوب را با یک بررسی ملی تک‌مرحله‌ای اجرا میکند. موارد رد صلاحیت متقاضی در همه برنامه‌ها شامل همپوشانی با تحریمها یا PEP، رد شدن پیشین ویزا در حوزههای قضایی ردهبالا (آمریکا، بریتانیا، کانادا، شنگن)، زنجیرههای مستندنشده منشأ وجوه، سوابق قبلی فرار مالیاتی و سوابق کیفری جدی است. عمق بررسی مستقیماً با پذیرش پاسپورت حاصل نزد بانکها همبستگی دارد؛ پاسپورت‌های CBI مالت در بانک‌های غربی با KYC اضافی حداقلی روبه‌رو می‌شوند، در حالی که پاسپورت‌های CBI وانواتو با KYC اضافی سنگین مواجه‌اند. غربالگری پیش از درخواست با یک مشاور ارشد، پرچم‌های ریسک را 3 تا 6 ماه پیش از ثبت درخواست شناسایی میکند.
۵ برنامه مرتبط با این پاسخ
مالت
سنت کیتس و نویس
دومینیکا
آنتیگوا و باربودا
وانواتو
گفتگو با مشاور ارشد
مطمئن نیستید کدام برنامه را انتخاب کنید؟
یک مشاوره تصویری یک‌به‌یک رزرو کنید. اهداف، خانواده و بودجه شما را بررسی می‌کنیم و سپس برنامههای مناسب را همراه با هزینه‌ها، زمان‌بندی و مراحل بعدی ارائه می‌دهیم.
- محرمانه، تحت توافق‌نامه عدم افشا
- با هدایت یک مشاور ارشد
- قیمت نهایی پیش از رزرو نمایش داده میشود
Programme Review
در مرحله بعد رزرو خود را بررسی کرده و به‌صورت امن پرداخت می‌کنید.
پرسش‌های متداول
بررسی دقیق (Due Diligence) در درخواستهای شهروندی از طریق سرمایهگذاری چیست؟
بررسی دقیق در CBI فرایند غربالگری چندمرحلهای است که برنامههای فعال درباره متقاضیان اعمال میکنند. این چارچوبها شامل بررسی سوابق الزامی دولتی، مؤسسات بازرسی مستقل، غربالگری تحریمها و اشخاص دارای نفوذ سیاسی (PEP)، بررسی منشأ وجوه و ثبت اطلاعات زیستسنجی است. مالت سختگیرانهترین چارچوب (چهارلایه) را دارد؛ پنج کشور حوزه کارائیب چارچوبی هماهنگ و همگرا دارند؛ وانواتو سبکترین چارچوب را اجرا میکند. عمق بررسی با میزان پذیرش پاسپورت حاصل نزد بانکها همبستگی دارد.
چه مواردی بهطور خودکار موجب رد درخواست میشود؟
همپوشانی با تحریمها یا PEP، رد شدن پیشین درخواست ویزا در حوزههای قضایی ردهبالا، سوابق کیفری جدی، زنجیرههای مستندنشده سرمایه و سوابق قبلی فرار مالیاتی. غربالگری مقدماتی این موارد را پیش از ثبت رسمی درخواست شناسایی میکند.
هزینه بررسی دقیق توسط شخص ثالث چقدر است؟
معمولاً 7,500 تا 15K دلار برای هر متقاضی؛ این هزینه در ساختار هزینه‌های بیشتر برنامه‌ها گنجانده شده است. برای پرونده‌های دارای پیچیدگی بین‌المللی (منافع تجاری در چند حوزه قضایی، زنجیرههای پیچیده ارث) بیشتر است.
بررسی دقیق چقدر زمان میبرد؟
همزمان با کل فرایند پردازش انجام میشود. در برنامههای کارائیب، حدود 60 تا 90 روز از بازه اعلامشده 2 تا 4 ماهه صرف بررسی دقیق میشود. در مالت، حدود 3 تا 6 ماه از بازه 12 تا 14 ماهه به بررسی دقیق اختصاص دارد.
بیشتر بخوانید
برنامه‌ها، راهنماها، تحلیل‌ها و ابزارهای مرتبط با این صفحه.
پاسخ‌ها و منابع مرتبط
مهاجرت سرمایهگذاری یک تصمیم چندبُعدی است: پاسخ درست به اولویت‌های ویژه شما در اقامت مالیاتی، خانواده، بانکداری و زمان‌بندی بستگی دارد. لینک‌های زیر بیشترین خوانده‌شده‌های بعدی بازدیدکنندگان این پرسش هستند؛ مشاوره با مشاور ارشد سریع‌ترین راه رسیدن به فهرستی سفارشی است.